Reportes Regulatorios de Banxico
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Captación
Los reportes de captación permiten a Banxico monitorear la estructura de fondeo del sistema financiero mexicano, analizando costos, plazos y comportamiento de los recursos captados por las instituciones. Esta información es fundamental para evaluar las condiciones competitivas del mercado, la transmisión de la política monetaria y la evolución de los agregados monetarios.
Este formulario permite identificar y monitorear el costo promedio ponderado de los recursos captados e intermediados por las instituciones financieras. Incluye información sobre tasas, plazos, montos y tipos de productos de captación y fondeo, permitiendo a Banxico evaluar la eficiencia del sistema financiero y su impacto en las tasas activas.
Este formulario recopila información detallada sobre las operaciones de captación (vista y plazo) y operaciones interbancarias realizadas por las instituciones financieras en moneda nacional y UDIS. El reporte permite a Banxico analizar el comportamiento del fondeo, la evolución de tasas, plazos y montos, así como el nivel de intermediación en el sistema financiero mexicano.
Este formulario recopila las operaciones de captación y las operaciones interbancarias realizadas en moneda extranjera. Incluye información sobre montos, tasas, plazos, tipo de operación y contrapartes, y permite al regulador dar seguimiento al comportamiento del fondeo externo y su impacto en la estabilidad y liquidez del sistema financiero mexicano.
Este formulario concentra información sobre los saldos en caja y los recursos captados a la vista por las instituciones financieras, tanto en moneda nacional como extranjera. Su objetivo es monitorear la liquidez inmediata disponible en las entidades, así como la estructura de sus pasivos a la vista.
Este formulario recopila las tasas pasivas pactadas al momento de apertura de instrumentos de captación, como depósitos a plazo y cuentas de ahorro. Este reporte permite al regulador dar seguimiento al comportamiento de las tasas ofrecidas al público, así como analizar la competencia y condiciones de mercado en el sistema bancario.
Este formulario recopila información sobre el uso de medios de pago al menudeo asociados a cuentas de nivel 4, es decir, aquellas con mayor funcionalidad y sin límites de saldo o transacción. El reporte permite al regulador monitorear la inclusión financiera, la actividad transaccional y la penetración de los pagos electrónicos en el sistema bancario.
Este formulario recopila información sobre el uso de medios de pago al menudeo vinculados a cuentas de nivel 1, 2 y 3, las cuales están sujetas a ciertos límites de saldo y operación conforme al marco de inclusión financiera. Este reporte permite al regulador evaluar la penetración de servicios financieros básicos y monitorear el comportamiento transaccional.
Este formulario recopila información de los medios de distribución utilizados por las instituciones financieras para ofrecer productos y servicios, tales como sucursales, cajeros automáticos, corresponsales bancarios, aplicaciones móviles y otros canales digitales. Este catálogo permite al regulador tener un inventario actualizado sobre la infraestructura disponible para la atención al público y evaluar la cobertura geográfica, accesibilidad e inclusión financiera en todo el país.
Información Contable
Los reportes de información contable proporcionan la base fundamental para el análisis de agregados monetarios, seguimiento del financiamiento sectorial y elaboración de estadísticas financieras oficiales. Estos formularios requieren el mapeo preciso entre categorías contables internas y clasificaciones regulatorias, asegurando la calidad de datos necesaria para la formulación de política monetaria.
Este formulario complementa el catálogo contable principal e incluye clasificaciones auxiliares, subcuentas, atributos operativos, identificadores de productos o instrumentos financieros, y relaciones contables necesarias para validar, desglosar o mapear correctamente la información reportada. Se utiliza comúnmente en reportes regulatorios para Banxico y la CNBV, permitiendo una mayor granularidad y trazabilidad en los datos financieros enviados.
Mercados
Los reportes de mercados capturan las operaciones con instrumentos de deuda y renta variable, incluyendo tenencias, transacciones y operaciones estructuradas como reportos y préstamos de valores. Esta información permite evaluar la profundidad y liquidez de los mercados financieros, identificar concentraciones de riesgo y monitorear la efectividad de la transmisión de política monetaria hacia el mercado secundario.
En este formulario las instituciones financieras reportan las inversiones que mantienen en títulos accionarios por cuenta propia. Incluye información sobre emisoras, montos, precios y tipo de mercado (nacional o extranjero). Este reporte permite al regulador evaluar la exposición al riesgo de mercado derivado de la tenencia de instrumentos de renta variable.
En este formulario las instituciones financieras reportan las operaciones de préstamo de títulos de deuda, ya sea como prestamistas o prestatarios. Incluye datos sobre el tipo de instrumento, monto, plazo, contraparte y condiciones pactadas. Este reporte permite al regulador monitorear la dinámica del mercado de valores e identificar exposiciones y riesgos asociados.
En este formulario las instituciones financieras reportan las operaciones de compra y venta de títulos de deuda, tanto en mercado primario como secundario. Incluye detalles como tipo de instrumento, fecha de operación, monto, tasa, plazo y contraparte. Este reporte permite al regulador supervisar la actividad en los mercados de deuda, evaluar la liquidez y detectar concentraciones de riesgo en la tenencia o negociación de estos instrumentos.
En este formulario las instituciones financieras reportan sus operaciones de reporto con títulos de deuda, ya sea como reportadoras o reportadas. Contiene información sobre los valores involucrados, montos, tasas, plazos y contrapartes. Este reporte permite al regulador dar seguimiento a las operaciones de financiamiento garantizado, evaluar el riesgo de contraparte y monitorear la liquidez del mercado de deuda.
En este formulario las instituciones financieras reportan su tenencia de títulos de deuda por cuenta propia. Incluye información sobre emisores, tipos de instrumentos, monedas, vencimientos, montos y valoración. Su objetivo es permitir al regulador evaluar la exposición al riesgo de mercado, monitorear la composición de las carteras y supervisar la estabilidad del sistema financiero frente a fluctuaciones en los mercados de deuda.
Derivados
En este formulario las instituciones financieras reportan sus operaciones con instrumentos financieros derivados, tanto para fines de cobertura como para negociación. Incluye información sobre tipo de derivado, subyacente, montos nocionales, plazos, tasas, contrapartes y valoración. Su propósito es permitir al regulador evaluar la exposición al riesgo de mercado, la gestión de coberturas y el uso de derivados en la estructura financiera de las entidades.
En este formulario las instituciones financieras reportan información detallada sobre sus contrapartes en operaciones financieras, incluyendo instituciones financieras nacionales e internacionales, clientes corporativos y gubernamentales. Este reporte permite al regulador identificar concentraciones de riesgo, evaluar la exposición a distintas entidades y supervisar la interconectividad del sistema financiero.
En este formulario las instituciones financieras reportan los contratos de garantía asociados a operaciones con instrumentos derivados. Incluye información sobre el tipo de garantía, monto garantizado, condiciones de marginación, frecuencia de valuación y contrapartes. Este reporte permite al regulador supervisar el riesgo de contraparte y evaluar la solidez de las operaciones con derivados.
En este formulario las instituciones financieras reportan sus operaciones de intercambio de flujos financieros (swaps). Incluye información sobre los montos nocionales, monedas, plazos, tasas fijas y variables, subyacentes y contrapartes. Este reporte permite al regulador evaluar la exposición al riesgo de mercado, la gestión de coberturas y el uso de derivados estructurados dentro del sistema financiero.
En este formulario las instituciones financieras reportan sus operaciones con instrumentos derivados tipo futuros y forwards. Incluye información sobre subyacentes, montos nocionales, monedas, plazos, tasas, y contrapartes. Este reporte permite al regulador monitorear la exposición al riesgo de mercado y la finalidad de las operaciones (cobertura o especulación).
En este formulario las instituciones financieras reportan sus operaciones con opciones financieras y títulos opcionales, ya sean de compra o de venta, tanto para fines de cobertura como de negociación. Incluye información sobre el tipo de opción, subyacente, montos nocionales, primas, vencimientos, y contrapartes. Este reporte permite al regulador monitorear la exposición al riesgo de mercado derivado del uso de derivados no lineales y supervisar su adecuada gestión dentro del sistema financiero.
En este formulario, las instituciones financieras reportan los ajustes por valuación aplicados a sus operaciones con instrumentos derivados, conocidos como XVA (Valuation Adjustments). Estos ajustes incluyen, entre otros, el Credit Valuation Adjustment (CVA) y el Debt Valuation Adjustment (DVA), los cuales reflejan el impacto del riesgo de contraparte y del riesgo propio de crédito en la valuación de los derivados. El objetivo del reporte es proporcionar a Banxico una visión más precisa del valor económico de estas operaciones, considerando los riesgos asociados a su valuación.
En este formulario, las instituciones financieras reportan las operaciones realizadas con derivados de crédito, es decir, instrumentos cuyo valor está vinculado al riesgo de incumplimiento de un tercero. El reporte incluye información sobre Credit Default Swaps (CDS) u otros contratos similares, detallando montos nocionales, contrapartes, plazos y condiciones pactadas. Su objetivo es permitir a Banxico supervisar la exposición de las entidades al riesgo de crédito transferido mediante derivados.
Liquidez
Los reportes de liquidez abarcan desde el monitoreo intradía hasta la evaluación estructural de largo plazo, incluyendo el cumplimiento de estándares internacionales como Basilea III. Estos formularios capturan flujos en múltiples divisas, operaciones transfronterizas y métricas de estabilidad financiera, proporcionando a Banxico una visión integral de la resistencia del sistema ante escenarios de estrés de liquidez.
Este formulario monitorea el cumplimiento de límites regulatorios para operaciones en moneda extranjera. Reporta posiciones activas y pasivas, distinguiendo por tipo de operación, plazo y contraparte. La información permite verificar el cumplimiento del régimen de admisión de pasivos, evaluar descalces de moneda y analizar la exposición al riesgo cambiario dentro de los límites permitidos.
Este formulario integral captura la gestión de liquidez de las instituciones, incluyendo proyecciones de flujos, buffers disponibles y estrategias de contingencia. Reporta brechas de liquidez por plazo, activos líquidos disponibles y líneas de crédito comprometidas. La información es fundamental para evaluar la resiliencia ante escenarios de estrés y la capacidad de las instituciones para cumplir sus obligaciones.
Este formulario documenta las transferencias internacionales de fondos, capturando información detallada sobre ordenantes, beneficiarios, montos y propósitos. Los datos son esenciales para el cumplimiento de normativas de prevención de lavado de dinero, análisis de flujos de capital y monitoreo de la balanza de pagos. Incluye transferencias entrantes y salientes.
En este formulario, las instituciones financieras reportan las operaciones realizadas en dólares de los Estados Unidos, incluyendo tanto operaciones activas como pasivas. El reporte detalla saldos, montos, tasas, plazos y tipos de operación, permitiendo a Banxico monitorear la exposición de las entidades al riesgo cambiario, dar seguimiento a los flujos en moneda extranjera y evaluar el impacto de estas operaciones en la liquidez y estabilidad del sistema financiero.
Este formulario consolida todas las operaciones en efectivo realizadas en moneda nacional a través de la red de distribución. Captura depósitos, retiros y otras transacciones en efectivo por sucursal y cajero automático. Los datos son fundamentales para la prevención de lavado de dinero, optimización de la logística de efectivo y análisis de patrones transaccionales que pueden indicar actividades inusuales.
Este formulario calcula y reporta el Coeficiente de Financiamiento Estable Neto (CFEN), un indicador clave de Basilea III. Clasifica activos y pasivos según su estabilidad y liquidez, aplicando factores de ponderación regulatorios. El CFEN evalúa la sostenibilidad de la estructura de fondeo a mediano plazo, promoviendo fuentes de financiamiento más estables.
En este formulario, las instituciones financieras reportan información relacionada con su liquidez intradía, es decir, los flujos de entrada y salida de efectivo que ocurren dentro de la jornada operativa. El reporte incluye datos sobre disponibilidades, salidas netas, utilización de líneas de crédito intradía y mecanismos de respaldo, permitiendo a Banxico monitorear la capacidad de las entidades para cumplir sus obligaciones de liquidez inmediata y prevenir disrupciones en los sistemas de pagos y compensación.
Riesgos
Los reportes de riesgos integran la medición comprehensive de riesgos de crédito, mercado y operacional para determinar los requerimientos de capitalización del sistema financiero. Esta información culmina en el cálculo del Índice de Capitalización (ICAP), indicador fundamental que determina la solvencia y capacidad de crecimiento de las instituciones financieras mexicanas.
Este formulario integra todos los componentes para el cálculo del Índice de Capitalización (ICAP). Consolida los requerimientos de capital por:
- Riesgo de crédito
- Riesgo de mercado
- Riesgo operacional
Incluye el reconocimiento de mitigantes, cálculo de activos ponderados por riesgo y determinación del capital neto. El ICAP resultante es el indicador fundamental de solvencia que determina la capacidad de crecimiento y distribución de dividendos de las instituciones.
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