Reportes Regulatorios de Banxico de Liquidez ML y FE
Automatice la generación, validación y envío de reportes de liquidez Banxico ML, CCL y FE con cálculos precisos, validación integral y cumplimiento normativo garantizado.
Risklogic de Unilogic ofrece una solución integral para la automatización de reportes regulatorios de liquidez Banxico, incluyendo los formularios ML (Manejo de Liquidez), CCL (Coeficiente de Cobertura de Liquidez) y FE (Fondos Estables). Esta plataforma elimina los procesos manuales propensos a errores, automatiza los cálculos complejos de obligaciones a 90 días, determina niveles de liquidez conforme a regulación vigente, y garantiza el cumplimiento de las disposiciones de Banxico sobre requerimientos de liquidez para instituciones de banca múltiple.
Flujo del Proceso de Reportes de Liquidez
Extracción
Recopilación automática de datos de liquidez
Gestión
Transformación y carga de información
Validación
Control de calidad e integridad
Cálculos
Procesamiento de obligaciones y niveles
Generación
Creación automática de formularios
Entrega
Archivos listos para SAFI/WEB
Capacidades Clave de la Solución
Cálculo Automático de Obligaciones y Niveles de Liquidez
El sistema automatiza completamente el cálculo de obligaciones a vencer dentro de los siguientes 90 días, aplicando las metodologías específicas del Artículo 9 y Anexo I de las Disposiciones de Carácter General sobre Requerimientos de Liquidez. Esta automatización elimina errores manuales y garantiza la precisión en la determinación de niveles de liquidez conforme a la regulación vigente de Banxico.
Implementación Técnica:
- Motor de cálculo de obligaciones a 90 días con clasificación automática
- Algoritmos de determinación de niveles de liquidez según regulación Banxico
- Aplicación automática de metodologías Art. 9 y Anexo I (Calificación y Descenso Acumulado)
- Cálculo de estabilidad de fondos conforme a disposiciones vigentes
- Generación automática de coeficientes de cobertura de liquidez (CCL)
Integración Completa de Fuentes de Activos y Efectivo
La plataforma recopila automáticamente toda la información necesaria desde las diversas fuentes existentes, incluyendo activos líquidos, entradas y salidas de efectivo. El sistema integra datos de disponibilidades, valores líquidos, créditos, captación, derivados y operaciones del mercado de deuda y capitales, asegurando una visión integral de la posición de liquidez de la institución.
Implementación Técnica:
- Conectores especializados para sistemas core bancarios y contables
- Extracción automática de activos líquidos (caja, depósitos, valores)
- Recopilación de entradas de efectivo (créditos, call money, derivados)
- Captura de salidas de efectivo (captación, préstamos, operaciones estructuradas)
- Integración con mercados de deuda, capitales y derivados
- ETL automatizado con validación de integridad en origen
Controles de Calidad Multicapa para Datos de Liquidez
El sistema implementa controles de calidad e integridad tanto en las entradas como en los resultados, aplicando validaciones específicas para cada componente de liquidez. Esta validación multicapa asegura que todos los datos de activos líquidos, flujos de efectivo y cálculos de obligaciones cumplan con los estándares regulatorios antes de la generación de reportes.
Implementación Técnica:
- Validación de integridad en entradas de activos líquidos y efectivo
- Controles de calidad en cálculos de obligaciones a 90 días
- Verificación automática de coherencia entre flujos de entrada y salida
- Validación de niveles de liquidez contra límites regulatorios
- Alertas automáticas de inconsistencias en datos de mercado
- Trazabilidad completa de validaciones aplicadas
Generación Automática de Formularios Regulatorios ML, CCL y FE
La solución genera automáticamente todos los formularios requeridos por Banxico: Manejo de Liquidez (ML), Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL) en sus cinco secciones, Fondos Estables (FE) y Concentración de Fondos Estables No Operativos (CFEN). Los archivos se generan en el formato exacto requerido para carga directa en SAFI/WEB, eliminando reprocesos manuales.
Implementación Técnica:
- Generación automática de formularios ML (Manejo de Liquidez)
- Creación de CCL Secciones I-V (activos líquidos, flujos netos, subsidiarias)
- Generación de reportes FE (Fondos Estables) y CFEN mensual
- Producción de Anexo 6 CCL Promedio trimestral
- Archivos listos para carga directa en SAFI/WEB
- Seguimiento automático de límites del perfil de riesgo
Adherencia Automática a Disposiciones de Liquidez Banxico
El sistema garantiza el cumplimiento automático de todas las Disposiciones de Carácter General sobre Requerimientos de Liquidez para Instituciones de Banca Múltiple. Implementa automáticamente las metodologías de calificación y descenso acumulado, mantiene el seguimiento continuo de límites del perfil de riesgo, y asegura que todos los reportes cumplan con los plazos y formatos establecidos por Banxico.
Implementación Técnica:
- Implementación automática de Disposiciones de Carácter General
- Aplicación de metodologías Art. 9 y Anexo I (Calificación y Descenso Acumulado)
- Seguimiento continuo de límites del perfil de riesgo institucional
- Validación automática contra requerimientos regulatorios vigentes
- Alertas de cumplimiento de plazos de presentación
- Archivos de auditoría para revisiones regulatorias
Integración Técnica y Cumplimiento Normativo
La plataforma de reportes de liquidez Banxico cuenta con conectores especializados para extraer información de los sistemas core bancarios y fuentes de datos de mercado. La solución implementa un proceso ETL robusto que identifica, clasifica y procesa automáticamente todas las operaciones relevantes para el cálculo de liquidez.
- API REST para integración con sistemas contables y operativos bancarios
- Conectores directos a bases de datos de activos líquidos y efectivo
- Procesamiento automático de disponibilidades, valores y derivados
- Extracción de datos de mercados de deuda, capitales y reportes
- Integración con sistemas de call money y operaciones estructuradas
- Repositorio centralizado con control de versiones para datos históricos
El motor de cálculo implementa las metodologías específicas establecidas en las Disposiciones de Carácter General de Banxico para determinar niveles de liquidez y calcular obligaciones a 90 días. Los algoritmos procesan automáticamente la información de activos líquidos, entradas y salidas de efectivo, aplicando las reglas de calificación y descenso acumulado.
- Cálculo automático de obligaciones a vencer en 90 días según Art. 9
- Determinación de niveles de liquidez conforme a regulación vigente
- Aplicación de metodologías de calificación y descenso acumulado (Anexo I)
- Cálculo de estabilidad de fondos según disposiciones Banxico
- Procesamiento de coeficientes de cobertura de liquidez (CCL)
- Validación automática de coherencia entre cálculos relacionados
El sistema implementa controles de calidad multicapa que validan tanto los datos de entrada como los resultados de cálculos. Las validaciones cubren desde la integridad de datos básicos hasta la verificación de cumplimiento con límites regulatorios y coherencia entre diferentes componentes de liquidez.
- Validación de integridad en datos de activos líquidos y flujos de efectivo
- Controles de consistencia entre entradas y salidas de efectivo
- Verificación automática de límites del perfil de riesgo institucional
- Validación cruzada entre diferentes componentes de liquidez
- Alertas automáticas de discrepancias en cálculos de obligaciones
- Trazabilidad completa de todas las validaciones aplicadas
La plataforma genera automáticamente todos los formularios de liquidez requeridos por Banxico en los formatos exactos para transmisión. El sistema produce archivos listos para carga directa en SAFI/WEB, eliminando la necesidad de manipulación manual y reduciendo el riesgo de errores en la presentación.
- Generación automática de formularios ML, CCL (I-V), FE y CFEN
- Archivos en formato exacto para carga directa en SAFI/WEB
- Producción de reportes internos y archivos de respaldo
- Seguimiento automático de fechas límite de presentación
- Encriptación de archivos y transmisión segura
- Registro de auditoría de todas las entregas realizadas
Comparativa: Soluciones de Reportes Regulatorios de Liquidez
| Característica | Desarrollo Interno | Soluciones Genéricas | Risklogic |
|---|---|---|---|
| Cálculo automático de obligaciones a 90 días | ⚠️ Requiere desarrollo | ⚠️ Configuración manual | ✅ Automatizado completo |
| Aplicación metodologías Art. 9 y Anexo I | ❌ No incluido | ⚠️ Adaptación requerida | ✅ Pre-configurado |
| Generación automática formularios ML, CCL, FE | ⚠️ Desarrollo personalizado | ⚠️ Configuración extensa | ✅ Inmediato |
| Archivos listos para SAFI/WEB | ❌ Desarrollo adicional | ⚠️ Adaptación manual | ✅ Formato exacto |
| Validación multicapa de datos de liquidez | ⚠️ Implementación manual | ⚠️ Reglas básicas | ✅ Controles especializados |
| Seguimiento automático límites perfil riesgo | ❌ No incluido | ⚠️ Configuración compleja | ✅ Integrado nativamente |
| Actualización automática cambios regulatorios | ❌ Desarrollo nuevo | ⚠️ Depende proveedor | ✅ Sin intervención IT |
| Tiempo de implementación | ❌ 12-18 meses | ⚠️ 4-6 meses | ✅ 6-8 semanas |
Resultados Comprobados: Transformación en Reportes de Liquidez
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Preguntas Frecuentes
La implementación típica de la solución de reportes de liquidez se completa en 6-8 semanas. Este período incluye la integración con sistemas existentes, configuración de conectores para datos de activos líquidos y efectivo, pruebas de validación de cálculos de obligaciones, y capacitación del equipo de cumplimiento. El cronograma puede variar según la complejidad de las fuentes de datos y los requerimientos específicos de integración de la institución.
Risklogic cuenta con un equipo especializado que monitorea continuamente las actualizaciones regulatorias de Banxico. Cuando se publican cambios en las Disposiciones de Carácter General sobre Requerimientos de Liquidez, nuestro equipo actualiza automáticamente los algoritmos de cálculo, las metodologías de calificación y los formatos de reportes. Estas actualizaciones se implementan sin requerir intervención del equipo de IT de la institución, asegurando cumplimiento inmediato con las nuevas disposiciones.
La plataforma se integra con una amplia gama de fuentes de datos bancarios, incluyendo sistemas core bancarios, bases de datos contables, plataformas de trading, sistemas de gestión de activos líquidos, portales de mercado de deuda y capitales, sistemas de derivados y operaciones estructuradas, y bases de datos de call money. Los conectores pre-configurados facilitan la extracción automática de información de disponibilidades, valores líquidos, créditos, captación, y todas las operaciones relevantes para los cálculos de liquidez.
El sistema implementa controles de validación multicapa específicamente diseñados para reportes de liquidez. Incluye validación de integridad de datos de entrada, verificación de coherencia entre flujos de entrada y salida de efectivo, validación automática de cálculos de obligaciones a 90 días, controles de cumplimiento con límites del perfil de riesgo, verificación de aplicación correcta de metodologías del Art. 9 y Anexo I, y validación final de formatos antes de la generación de archivos. Cada validación genera alertas automáticas en caso de detectar inconsistencias.
Sí, Risklogic ofrece soporte especializado durante las ventanas de presentación de reportes de liquidez. Nuestro equipo de soporte monitrea la generación de reportes, valida la integridad de archivos antes del envío, está disponible para resolución inmediata de cualquier inconveniente técnico, y proporciona asistencia en tiempo real durante el proceso de carga en SAFI/WEB. Adicionalmente, el sistema incluye alertas automáticas de seguimiento de plazos para asegurar presentación oportuna.
Explore el Índice Completo de Reportes Regulatorios
Unilogic mantiene una base de datos de referencia con más de 400 reportes regulatorios organizados por tipo de institución, regulador y periodicidad. Esta herramienta le permite planificar estrategias de cumplimiento y comprender el panorama regulatorio completo para instituciones financieras.