Gobierno, Riesgo y Cumplimiento
Gestione eficientemente el riesgo operativo, cumplimiento normativo y control interno con matriz de riesgos integrada para instituciones financieras
Risklogic de Unilogic ofrece una solución integral de Gobierno, Riesgo y Cumplimiento (GRC) que permite a las instituciones financieras mapear procesos, documentar y estandarizar flujos de trabajo, implementar modelos de cuantificación de riesgos, medir la efectividad de controles y garantizar el cumplimiento normativo. Nuestros clientes reportan reducciones significativas en tiempo dedicado a auditorías, mayor visibilidad de riesgos operativos y mejora en indicadores de cumplimiento regulatorio. Nuestra plataforma integra las funciones de riesgo operativo, cumplimiento regulatorio, control interno y auditoría interna en una solución unificada que optimiza la gestión de riesgos y fortalece la posición regulatoria de su organización.
Flujo de Proceso GRC
Conocimiento del Proceso
Integración de documentación general
Mapeo de Procesos
Segregación de funciones y normatividad
Cuantificación
Desarrollo de metodología específica
Documentar el Cumplimiento
Evaluación de riesgos y oportunidades
Desarrollo de Plan
Identificación de controles a implementar
Medición de Eficiencia
Cuantificación del porcentaje costo vs beneficio
Capacidades Clave para Gestión Integral de Activos y Pasivos
Matriz de Riesgos Financieros: Capacidades Clave para Gestión Integral de GRC
Nuestra solución facilita el mapeo de procesos para crear un entendimiento holístico de ellos. El sistema permite desarrollar diagramas, documentar la estructura organizacional y validar in situ con usuarios para un levantamiento preciso del proceso.
Identificación y Documentación de Actividades, Riesgos y Controles
Implementamos una metodología estructurada para la identificación y documentación de Actividades, decisiones, riesgos y controles. Nuestro enfoque incluye candados de seguridad para el flujo y protección de información.
Modelos de Cuantificación de Riesgo Inherente y Residual
Desarrollamos metodologías específicas adaptadas a las necesidades de cada organización. La plataforma permite la estimación del riesgo inherente y residual facilitando el establecimiento de niveles de tolerancia adecuados. El sistema incluye una base de datos de eventos de pérdida para análisis histórico.
Gestión Integral de Planes de Mitigación de Riesgos
Nuestra solución permite documentar, registrar y dar seguimiento de manera integral a los planes de mitigación de riesgos, facilitando la identificación de responsables, la definición de acciones concretas, la asignación de plazos y la medición del avance. Además, brinda visibilidad sobre el estado de cada plan mediante reportes y alertas, lo que contribuye a una gestión proactiva y eficaz de los riesgos operativos en toda la organización.
Identificación y Evaluación de Efectividad de Controles
Risklogic permite la identificación de controles y facilita la medición de su efectividad. La plataforma soporta su autorización e implementación dentro de los procesos existentes, asegurando una integración efectiva en la estimación del riesgo residual.
Medición y Monitoreo de Exposición al Riesgo Operativo
La plataforma permite evaluar la exposición al riesgo operativo mediante indicadores clave de riesgo (KRIs) y el cálculo del Valor en Riesgo (VaR). Esto proporciona una visión cuantitativa del riesgo, facilitando el monitoreo continuo y la toma de decisiones informadas para su mitigación.
Características Técnicas de la Solución GRC
Nuestra solución de GRC implementa una metodología específica para la gestión del riesgo operacional que incluye:
- Identificación sistemática de riesgos operacionales
- Mapeo detallado de riesgos asociados a cada proceso
- Desarrollo de hipótesis de eventos sensibles a riesgo
- Identificación de controles y su vinculación con riesgos
- Integración con sistemas y herramientas existentes
- Estimación del VAR por evento de riesgo operacional
- Monitoreo y seguimiento continuo de indicadores clave de riesgo y planes de mitigación
El sistema proporciona una visión integrada del riesgo operacional y los controles internos mediante:
- Flujos de trabajo que conectan la identificación de riesgos con la implementación de controles
- Metodología desarrollada específicamente para instituciones financieras
- Medición cuantitativa del impacto de los eventos de riesgo
- Evaluación de la efectividad de cada control implementado
- Seguimiento de la efectividad de las medidas de mitigación
Risklogic GRC ofrece capacidades avanzadas para la documentación y validación de procesos:
- Integración de documentación general y normatividad
- Desarrollo de diagramas de flujo iniciales y finales
- Validación in situ con usuarios para levantamiento preciso
Nuestro equipo de expertos implementa la solución GRC siguiendo una metodología probada. El enfoque modular permite despliegues por fases, con capacitación continua para asegurar la adopción exitosa dentro de su organización.
Comparativa: Soluciones de Gestión de Riesgo Operativo y Cumplimiento
| Característica | Desarrollo Interno | Soluciones Genéricas | Risklogic |
|---|---|---|---|
| Metodología específica para riesgo operacional | ❌ Limitada | ⚠️ Genérica | ✅ Especializada |
| Integración de documentación y normatividad | ⚠️ Manual | ⚠️ Parcial | ✅ Completa |
| Segregación de funciones y controles | ⚠️ Básica | ⚠️ Estándar | ✅ Avanzada |
| Estimación de VAR operacional | ❌ No incluida | ⚠️ Limitada | ✅ Integral |
| Base de datos de eventos de pérdida | ⚠️ Simple | ⚠️ Básica | ✅ Completa |
| Validación in situ de procesos | ⚠️ Compleja | ❌ No incluida | ✅ Integrada |
| Informes de auditoría para controles | ⚠️ Manuales | ⚠️ Genéricos | ✅ Personalizados |
| Monitoreo y seguimiento de indicadores | ❌ Manual | ⚠️ Básico | ✅ Continuo |
| Protección de información y datos | ⚠️ Limitada | ⚠️ Estándar | ✅ Avanzada |
Resultados Comprobados: Transformación en Gestión de Riesgo Operativo y Cumplimiento
Optimice la Gestión de Riesgos y Cumplimiento
Transforme su enfoque de gestión de riesgos operativos con una solución integral que unifica todos los aspectos del GRC. Con opciones de implementación modular y soporte especializado continuo, Risklogic le permite obtener una visión completa del perfil de riesgo mientras fortalece su posición regulatoria.
Preguntas Frecuentes
Risklogic GRC identifica puntos críticos donde pueden existir conflictos de interés mediante análisis detallado de procesos. La plataforma permite definir matrices de segregación que establecen qué roles pueden ejecutar determinadas acciones y detecta automáticamente violaciones, generando alertas inmediatas cuando se identifican riesgos potenciales.
La solución documenta el apego a normatividad interna y externa, proporcionando evidencia para auditorías y facilitando la implementación de controles efectivos en toda la organización.
Nuestra solución estima el Valor en Riesgo (VAR) operacional basándose en la frecuencia histórica de eventos, severidad de pérdidas y correlación entre diferentes tipos de riesgos. El sistema integra información de bases de datos internas, datos de mercado y escenarios hipotéticos para generar modelos predictivos precisos.
Los resultados se presentan en tableros intuitivos que permiten analizar el VAR por unidad de negocio, proceso o tipo de evento, facilitando decisiones informadas sobre mitigación de riesgos y asignación de capital.
Risklogic GRC ofrece herramientas digitales para documentar procesos tanto en su diseño formal como en su ejecución real. La función de validación in situ incluye formularios y listas de verificación para entrevistas con usuarios, permitiendo identificar GAPs entre los diagramas iniciales y la operación real.
El sistema genera automáticamente diagramas de flujo finales que incorporan los hallazgos de la validación, asegurando que los controles y medidas de mitigación se diseñen basados en la realidad operativa de la organización.
Nuestra plataforma se integra con sistemas contables mediante interfaces configurables que sincronizan información en tiempo real o por lotes. La solución establece puntos de control para la conciliación entre registros operativos y contables, identificando automáticamente discrepancias que podrían indicar riesgos o errores.
El sistema mantiene un registro histórico de conciliaciones y proporciona evidencia documental para auditorías, simplificando los procesos de verificación y cumplimiento normativo.
Risklogic GRC incorpora múltiples capas de seguridad, incluyendo controles de acceso basados en roles, encriptación avanzada para datos sensibles y logs detallados de todas las acciones de usuarios. La plataforma implementa controles automáticos para prevenir la extracción o modificación no autorizada de información crítica.
Estos mecanismos se complementan con procesos de seguridad que establecen procedimientos claros para la gestión de incidentes, copias de respaldo y recuperación ante desastres, asegurando la integridad de la información en todo momento.
Risklogic GRC está diseñado para adaptarse a diversos marcos regulatorios aplicables a instituciones financieras, incluyendo estándares internacionales como COSO, ISO 31000 y requerimientos específicos para control interno y gestión de riesgo operacional. La plataforma se actualiza periódicamente para incorporar cambios en la normatividad, permitiendo a las organizaciones mantener el cumplimiento continuo sin necesidad de actualizaciones manuales o desarrollo adicional.